工行濰坊分行：抓實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理 打造安全金融環(huán)境
來(lái)源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間：2020-04-17 16:29:35
???????今年以來(lái)，面對(duì)電信詐騙手段和方式不斷翻新、詐騙活動(dòng)逐步由線下向線上遷移的金融風(fēng)險(xiǎn)防控形勢(shì)，工行濰坊分行認(rèn)真履行維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的重要職責(zé)與使命，以監(jiān)管部門(mén)“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”活動(dòng)為有力抓手，堅(jiān)持把加強(qiáng)對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理作為遏制電信詐騙行為的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)把賬戶開(kāi)立關(guān)口，強(qiáng)化賬戶存續(xù)期管理，切實(shí)提升對(duì)公賬戶管理水平，全力為廣大市民打造“安全、高效、快捷”的金融服務(wù)環(huán)境，當(dāng)好守護(hù)客戶資金安全的金融衛(wèi)士。
???????統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，壓實(shí)管理責(zé)任。該行認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)監(jiān)管部門(mén)“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”活動(dòng)精神要義，做到活動(dòng)開(kāi)展與業(yè)務(wù)發(fā)展緊密結(jié)合，進(jìn)一步明確做好對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理的緊迫性和必要性，要求各支行“一把手”對(duì)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理親自部署、靠前指揮。同時(shí)，加大風(fēng)險(xiǎn)管控壓力傳導(dǎo)，強(qiáng)化盡調(diào)人員、審核人員、授權(quán)人員、存續(xù)管理人員的責(zé)任履職，筑牢三道賬戶管理“防火墻”，全力堵塞可能出現(xiàn)的賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，夯實(shí)金融安全根基。
???????完善調(diào)查手段，嚴(yán)把開(kāi)立關(guān)口。在辦理單位結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)真審查客戶的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份、聯(lián)系方式的真實(shí)性、合法性，深入做好企業(yè)開(kāi)立賬戶的盡職調(diào)查工作。通過(guò)實(shí)地調(diào)查、電話核對(duì)、工商注冊(cè)查詢等多種方式，結(jié)合企業(yè)提供的相關(guān)資料，進(jìn)行多角度、深層次的交叉驗(yàn)證，確保賬戶開(kāi)立的用途真實(shí)、合規(guī)。同時(shí)，做好客戶身份信息的識(shí)別、登記工作，完善非自然人收益所有人信息采集，做到了解客戶、風(fēng)控風(fēng)險(xiǎn)。
???????深化風(fēng)險(xiǎn)排查，抓好存續(xù)管理。結(jié)合公安部門(mén)下發(fā)的涉案賬戶特點(diǎn)分析，對(duì)法人注冊(cè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、開(kāi)戶企業(yè)交叉持股、多網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，交易異常、資金流量大的風(fēng)險(xiǎn)特征賬戶進(jìn)行分類排查，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑對(duì)公賬戶，組織開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)第一時(shí)間搜集相關(guān)資料、開(kāi)展延伸排查，對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)組織上報(bào)，在線索確認(rèn)無(wú)誤情況下，對(duì)可疑賬戶實(shí)施賬戶控制、客戶信息核實(shí)等措施，有效降低風(fēng)險(xiǎn)賬戶數(shù)量。
???????抓好關(guān)鍵階段，穩(wěn)定防疫大局。密切關(guān)注疫情期間單位賬戶需求及異常情況，根據(jù)賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)要求，通過(guò)賬戶明細(xì)分析，及時(shí)加強(qiáng)客戶可疑交易的甄別，進(jìn)一步規(guī)范賬戶信息變更、網(wǎng)銀注冊(cè)、印鑒核驗(yàn)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作，有效防范社會(huì)不法分子在疫情防控特殊時(shí)期，利用對(duì)公賬戶進(jìn)行電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等外部風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生，消除各種不安全因素，全力維護(hù)疫情期間的金融穩(wěn)定大局。
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