工行濰坊分行完善審核機(jī)制阻斷涉卡違法犯罪活動(dòng)
來源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間：2022-09-27 16:20:30
為有效防范各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，持續(xù)推進(jìn)打擊治理銀行卡違法犯罪活動(dòng)，工行濰坊分行從完善銀行卡開卡審核入手，采取打防結(jié)合、防范為先的工作方法，從源頭上阻斷涉卡違法犯罪活動(dòng)。
一是嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款人身份證明文件進(jìn)行實(shí)名制身份審核，并按照“銀行賬戶分類分級(jí)”管理要求進(jìn)行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控。
二是根據(jù)銀行、通訊運(yùn)營(yíng)商信息共享互查顯示的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，綜合研判客戶風(fēng)險(xiǎn)類別，建立新開個(gè)人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分類分級(jí)管理臺(tái)賬進(jìn)行標(biāo)識(shí)登記。
三是認(rèn)真做好開戶前銀行卡預(yù)留信息的交叉驗(yàn)證，開戶前核對(duì)客戶身份信息與留存手機(jī)號(hào)信息，并通過現(xiàn)場(chǎng)發(fā)送短信、撥打通訊運(yùn)營(yíng)商客服電話等方式，對(duì)客戶留存的手機(jī)信息進(jìn)行交叉驗(yàn)證，確保客戶的身份信息與手機(jī)號(hào)碼登記信息一致，從而有效阻斷涉卡違法犯罪活動(dòng)。
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責(zé)任編輯：聶臻臻
