金融監(jiān)管總局?jǐn)M規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官
來源：央廣網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間：2024-08-17 10:29:54
央廣網(wǎng)北京8月16日消息 8月16日，據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站消息，為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，培育中國(guó)特色金融文化，總局起草了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見?！掇k法》提出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)情況單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官。
《辦法》共五章六十五條，主要包括以下幾方面內(nèi)容：
一是總則，明確《辦法》的制定依據(jù)、適用范圍、基本原則、相關(guān)定義和監(jiān)管主體等。依法由國(guó)家金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的商業(yè)銀行、政策性銀行、金融控股公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司（包括再保險(xiǎn)公司）、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、相互保險(xiǎn)組織、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、理財(cái)公司、金融資產(chǎn)投資公司等機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)）適用本辦法。
二是合規(guī)管理職責(zé)，分三節(jié)分別明確了董事會(huì)及高級(jí)管理人員的職責(zé)，首席合規(guī)官及合規(guī)官的設(shè)置與職責(zé)，以及合規(guī)管理部門的職責(zé)與分工。要求金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官，在省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)官。充分發(fā)揮首席合規(guī)官、合規(guī)官在合規(guī)管理體系中上下傳導(dǎo)、左右協(xié)調(diào)、內(nèi)外溝通的核心功能，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作。強(qiáng)化業(yè)務(wù)條線的主體責(zé)任、合規(guī)部門的管理責(zé)任和內(nèi)部審計(jì)的監(jiān)督責(zé)任，做到有機(jī)統(tǒng)籌、有效銜接。
三是合規(guī)管理保障，完善首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員履職的相應(yīng)保障措施。要求金融機(jī)構(gòu)為合規(guī)管理部門配備充足、專業(yè)的合規(guī)管理人員，通過合規(guī)人員的專業(yè)性提升合規(guī)管理的有效性。明確首席合規(guī)官及合規(guī)官的參會(huì)權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)等履職保障。
四是監(jiān)督管理與法律責(zé)任，明確相關(guān)行政處罰及其他監(jiān)管措施，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，特別是對(duì)董事、高級(jí)管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實(shí)施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴(yán)肅追責(zé)，加大懲戒力度。
五是附則，明確《辦法》施行日期及過渡期等事項(xiàng)。本辦法自2025年3月1日起施行，《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕76號(hào)）、《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕116號(hào)）、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕38號(hào)）同時(shí)廢止。過渡期為本辦法施行之日起一年，不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在過渡期內(nèi)完成整改。
本辦法施行前，金融機(jī)構(gòu)已設(shè)置的首席合規(guī)官、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、作為高級(jí)管理人員的總法律顧問，可以履行本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官各項(xiàng)職責(zé)。上述人員工作調(diào)動(dòng)前，不受本辦法規(guī)定的任職條件限制，不需要重新取得國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。
責(zé)任編輯：聶臻臻
