濰坊日報社濰坊融媒訊 針對銀行卡及互聯(lián)網(wǎng)金融領域的反洗錢工作,今年以來,建設銀行濰坊諸城支行打好反洗錢工作組合拳,通過多種方式加強監(jiān)管,營造“防范洗錢,人人有責”的良好的反洗錢氛圍。
日常加強客戶身份識別與盡職調(diào)查,做好賬戶實際控制人識別與管理,確保銀行卡賬戶的開立和使用嚴格遵循實名制原則,對代辦、借用身份證等行為進行嚴厲打擊;利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術,對賬戶交易行為進行實時監(jiān)控,識別異常交易模式,如頻繁小額交易、大額資金快進快出等;建立賬戶活躍度評估機制,對長期閑置或異?;钴S的賬戶進行特別關注,必要時采取限制措施。提高反洗錢工作的敏感性,有預警必處置。加強員工日常培訓,提升員工反洗錢能力,不斷學習和掌握新技術,以便更好地識別和應對潛在的洗錢和恐怖融資風險。
建設銀行濰坊諸城支行將綜合運用員工培訓、技術創(chuàng)新等多種手段,不斷提升監(jiān)管效能和風險防范能力,促進金融業(yè)的健康發(fā)展。
濰坊日報社全媒體記者:竇圓娜
通訊員:李偉生
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